Thuê học sinh, sinh viên, người ít hiểu biết pháp luật để mở các tài khoản ngân hàng hoặc làm giả các giấy tờ để mở tài khoản rồi bán ra nước ngoài, theo cơ quan Công an thì các tài khoản không chính chủ này sẽ tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo vi phạm pháp luật. Thời gian gần đây liên tiếp nhiều đường dây thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng đã bị lực lượng công an triệt phá.